参与会员：

Regina Bedoya，CLU、ChFC，百万圆桌前会长，百万圆桌会龄 30 年，来自美国 Florida（佛罗里达州）Juno Beach（朱诺海滩）
John J. Demboski，CFP，来自美国 California（加利福尼亚州）Santa Barbara（圣巴巴拉），百万圆桌会龄 18 年
Joseph L. Di Bella，LUTCF，来自美国 New York（纽约州）Albany（奥尔巴尼），百万圆桌会龄 19 年
Addie Murdock，来自美国 California（加利福尼亚州）San Diego（圣地亚哥），百万圆桌会龄 11 年

如何成立学习小组？为何学习小组需要制定议程？在 2022 年顶尖会员年会的小组讨论中，百万圆桌会员讨论了他们的学习小组的成立源起、他们所获得的好处，以及为什么成功的学习小组少不了结构和问责制度。

Demboski：学习小组令我收获良多。小组成员会很自在地告诉我一些我不了解的事情。加入学习小组，意味着结识一群了解您、信任您、尊重您的人，大家彼此默契，他们会给您一些良言：“John，其实这个主意很糟糕。你不应该这么做。”要是没有加入学习小组，那么我们只能听见一种声音，客户和团队都会夸赞我们，最终我们只会错失能够推动自己前进的关键客观意见。

Bedoya：10 年前，我们偶然成立了一个学习小组。我们不是有意为之。我们参加了一次年会，几个人决定聚在一起，进一步讨论当时年会上的经历。我们分享了自己的收获，以及可以应用于自身实务的想法和策略。几次会面之后，我们聘请了一位教练，帮助我们制定议程，有效利用时间。后来，我们才开始称之为学习小组，即 MAIA 学习小组。作为小组成员，我们每个人都取得了在那之前似乎遥不可及的佳绩。

Di Bella：我参加学习小组已经有 15 年了。我一直希望实现个人和职业成长，而我知道单靠自己的力量远远不够。我们整个小组自然而然地聚在一起。与您的经历很类似，我们也是在各种百万圆桌和行业活动中认识的，大家都是志同道合的人。我们有几人去看了一场棒球比赛，事情就这样开始了。然后，我们开始步入正轨，增加了很多结构。

我找了一位合作伙伴，他就是我的父亲。我们两个人截然不同，怀揣着不同的愿景和目标。我父亲是个传统的保险推销员，他在这方面很有一套。而我想朝另一个方向发展，主攻全方位规划和资产管理领域，这对他来说很陌生，也不是他所热衷的。

他在我们的学习小组待了很多年，小组会在年会期间花一整天的时间，实实在在地帮助我和我父亲制定实务架构和策略。没有学习小组的支持，就不会有这次谈话。这对我和我的家人，还有我的父亲来说，都是不折不扣的转型。

Bedoya：我们那时并不知道如何组织学习小组。我也觉得，我们一群人是自然而然地走到了一起。我们聘请的教练向我们介绍了 Jim Horan 的“一页商业计划”(The One Page Business Plan) 系统。这个系统有多个版本，其中一个是理财顾问专属版本。该系统列明了具体简单的步骤，教授我们如何制定使命宣言、愿景宣言、客户回绝，以及在一定时期内要完成的、可供衡量的系列目标。

我们采纳了这一系统，通过分享彼此的计划相互扶持、指导，为彼此负责。结合组织结构与成员的信任，我们能够在面对自身弱点和挑战的情况下，在生活中的不同领域实现成长。

Di Bella：我参加了两个学习小组。一个没成功，另一个则发展不错。花时间找出失败的原因相当有必要，这有助于我们如今的小组取得成功。其中一部分原因是我们年会的结构。我们制定了非常详尽的议程。小组规模不大，其他成员可以提供反馈，这样可以确保顾及到所有他们想在会议上讨论的事情。

然而，在小组年会上，包括我在内的一些人曾一度想离开小组。我觉得我没有得到我想要的东西，因为小组没有明确规定成员要带着什么来参加年会。我和另一位成员没有抱怨，而是采取行动，制定了一份详尽的议程。这是关键的一环。另一个关键是我们每年举行一次为期五天的会议。这是一项重大承诺。我们要求彼此暂且放下家庭和事业，积极参加会议。

我们必须找到价值所在，因此我们创建了循环机制，在会议结束时让七位成员告诉另一位成员他们最大的收获，以及根据我们整周的讨论，他们应该做出哪些改变。最后，每位成员都会带回一份行动计划。然后，我们又建立了“伙伴”模式，两名组员每个月都聚一次，互相监督检查。

那个失败收场的学习小组太专注于投资和规划策略。那充其量只是大家找一天时间出来，迅速地过遍数据，其余时候再无任何联系，因此该小组惨遭淘汰。其实小组成员都才华横溢、聪明成功，但彼此没有情感上的联结，而那正是我所追求的。

Murdock：我们有位组员离开了小组，几个月后又回来恳求小组重新接纳他。我们确实让他回来了，但看到这种事情还挺有趣的。他离开时认为小组未能提供价值，等到他发现小组的价值后又回来了。大家的小组还有一个要素与我的相似，那就是问责体系。结识一些您可以联系的人，他们对您抱有期望，并让您肩负责任，鼓励您带着计划与大家见面。我们的小组成员都会签到，聊聊我们所记录的生活琐事，这就是我们的根基，我们要始终参与其中。然后，我们会进行所谓的“5% 更新”。内容关乎我们目前遇到的最大的成就或挑战，我们要选两个来说。其中很多都与业务有关。有时候也事关个人生活，但这个活动能帮助我们剥开一些脆弱层，深入了解对我们影响最大的两件事。然后，我们会讨论与之相关的感受以及其紧迫性，接着小组投票决定我们要讨论的内容。

有时，我们会投个人状况；有时，我们会投业务挑战。然后，我们向自己提名的人提出澄清性问题。接着开始深入讨论细节。我们规划出一个结构，每次都要回顾一遍，即使有些人不喜欢循规蹈矩，也要确保大家坚持做这件事。因为我们身处同一个行业，这个方法确实能让我们将情感和个人与大规模的专业规划相结合。

联系方式

Regina Bedoya reginamdrt@gmail.com
John Demboski john@dcfis.com
Joseph Di Bella jldibella@ft.newyorklife.com
Addie Murdock addiemurdock@me.com