在 30 分钟内，Michael Joseph Haggerty，CPCA、CFP 与一位经济拮据的妇女见面，她有三个孩子，其中两个有智力障碍。她不是客户，而且来自加拿大 New Brunswick（新不伦瑞克省）Fredericton（弗雷德里克顿）、百万圆桌会龄 15 年的 Haggerty 不会从这次会面中赚到钱。但他还是帮助这位女性了解政府计划和税收优惠，让她每月增加了 800 美元的收入，从此改变了她的生活。

“我希望能帮助每一个和我打交道的人。”Haggerty 说，“但是，当我帮助了别人，却没有通过管理投资或尽可能地利用遗产或其他方式为自己带来经济收益时，我就会有一种截然不同的感觉，那就是我真的帮助了别人。”

五年前，Haggerty 开始做义工，为教堂里的人提供帮助，帮助他们通过政府项目和抵押贷款获得援助。他“资源专家”的名声也传到了镇上其他人耳中，最终，他把大量时间花在了电话和会面上，却没有为企业带来业务。行政助理 Shannon 起初建议他停止这些会面。但 Haggerty 却表示，他不是这样的人。因此，Shannon 建议将会面改为限时 15 分钟，需要预约，并且时间为每月的某个星期六。这样的时间安排确保了 Haggerty 仍能提供这项免费服务，并在月内其余时间里专心为 1,900 名保险和投资客户创造收入。他的企业还有另外两名顾问和四名支持人员，而 Haggerty 负责管理 250 名资产在 25 万美元或以上的客户。

他在免费咨询日的工作时间通常是上午 9 点到下午 1 点，也可根据需求延长到下午 3 点。在较轻松的日子，预约会分散开来，因此会面时间可以更长。公益活动给 Haggerty 带来了很多好处，因为他的所有业务都是靠转介绍得来的：

• 加强把关。有了这个计划，Shannon 就可以在准客户联系办公室时对其进行审核，并为他们提供明确的时间表，告知他们 Haggerty 何时能提供适合他们的建议。
• 合理利用人脉。Haggerty 的解决方案通常源于知道对方下一步需要与谁交谈。他在金融服务行业已有超过 25 年的经验，积累了丰富的人脉。因此，当有人表示最近与房东有矛盾时，Haggerty 会大方承认他不太熟悉这方面的情况，但可以联系他认识的律师来提供解决方案。
• 差异化。教会或其他社区组织往往会提供免费的报税或其他财务援助，但提供这类服务的营利性公司是独一无二的，因此 Haggerty 的公司得以在这个只有 5 万人、但有很多在业理财顾问的小社区中脱颖而出。
• 提高弹性。Haggerty 做好了应对意外的准备。有些时候，有人来寻求免费服务，但他们实际需要作为常规客户当周的预约。他有位客户拥有 50 万美元的投资和已故父亲留下的 75 万美元遗产，而对方最初是来参加周六的免费会面的。Haggerty 还做好了应对相反情况的准备，即常规客户的预约更适合转为周六的免费会面。
• 意外转介绍。有时，新客户会告诉他，因为他帮助邻居获得了住宅税收抵免，所以他们要把投资也转到 Haggerty 这来。“他可能会成为我的 A 级客户，这也是一个很好的机会，可以让我认识原本可能不会听闻我们公司的人。”Haggerty 说。同样，人们也会将 Haggerty 的善举铭记多年，比如有些兄弟姐妹之所以会联系 Haggerty，是因为他在他们小时候帮助过他们母亲获得食品券。他们希望 Haggerty 帮助自己储蓄，以免他们也面临同样的情况。

他的企业收益并不是重点。他 75% 的帮助对象只是想获得所得税抵免的信息，或者申请政府福利，比如边缘收入家庭可获得的燃料补贴或教育储蓄计划。他为一位有四个孩子的母亲制定了一个计划，并帮助她在六年内每年获得约 4,000 美元的收入。

“没有人会追着他们，让他们成为客户，但当这些孩子准备好上学并拥有上大学的钱时，这将改变他们的人生。”Haggerty 说，“这就是潜在的胜利。”

Haggerty 从未统计过他的免费周六活动带来了多少钱或多少客户。他并不指望获得经济收益，而是把这些日子当作在教堂或食物银行做义工。

“我的生意一直很好，因此至少我可以试着回馈社会。”他说。另外他还补充道，其他顾问也可以每年提供两到四次此类免费服务，或按适合他们的频率提供服务。“如果我必须被他人记住，那我希望是因为我乐于助人，这就足够了。我相信，善有善报。”

联系方式

Michael Haggerty michael.haggerty@lsfg.life