20 年来，Hilda Manalo Linaac 认为理财顾问与其说是职业，倒不如说是一份低投入的副业。这位来自菲律宾 Parañaque（帕拉尼亚克）、百万圆桌会龄 4 年的会员，大部分时间都在丈夫的律师事务所帮忙，及抚养三个孩子，其中最小的孩子有先天疾病。

之后，在 2019 年末，Linaac 的丈夫因中风而变得虚弱，长期昏迷后去世。几个月后，由于疫情爆发，全球各国纷纷实施封控，作为家里唯一的经济来源，Linaac 几乎没有时间缓解悲伤。面对极具挑战性的情感、身体和经济困境，她决定专注于顾问工作，顶住悲伤和疫情的双重风暴。

“理财顾问这份工作除了能带来收入外，还帮我找到了自己的目标，那就是希望帮助他人远离我曾遭受的痛苦，让他们不必在亲人去世后背负起巨额医疗费用。”她说。

这段经历为 Linaac 多年前踏入金融服务行业的原因注入了新的动力。当初，她想保住教师这份工作，同时找一份有弹性的工作，既能满足个人需求，又契合她充满创意的天性。然而，作为理财顾问，她遇到过最难沟通的客户竟然是她的丈夫。丈夫对人寿保险没什么兴趣，保障范围也不广泛。

重新建立联系和更新理念

在别无选择的情况下，她只能将副业置于中心，重新审查旧客户的保单，其中许多客户是她在 20 多岁时争取到的。他们中的大多数人都和她年龄相仿，后来在事业上取得了进步，收入也提高了。如今，当 Linaac 联系他们来审查保单时，他们不仅更有能力和兴趣考虑保费更高的保险产品，而且还为她介绍了其他客户，为她的业务带来显著帮助，让她在职场上重振旗鼓并迅速发展。

此外，Linaac 还致力于提升理财顾问相关的技能，积极参加各种课程，学习如何锚定和吸引高净值人士。她的外展服务做得非常出色。她请精算师朋友帮忙制作了一些带计算公式的电子表格，让准客户和客户更好地了解自己在保障、退休和教育资金方面需要多少钱。Linaac 只需输入出生日期，表格就会显示出客户需要购买多少金额的保险和投资。这样一来，她就不必在客户和准客户面前亲自进行复杂的计算，从而大大节省时间，为他们制定合适的解决方案。

当然，鉴于疫情仍未过去，Linaac 认为 Manila（马尼拉）采取的严格封控政策既是好事，也是坏事。起初，无法面对面交流是她与客户建立联系的障碍，但随着远程服务的普及，她开始学习使用网络平台，足不出户就能与更多客户会面。孩子们尚陷于丧父之痛时，Linaac 既要忙于事业，又要尽到母亲的责任，有时候因见客户而无法参加孩子们的活动时，她会请亲戚代劳。

通过具体安排自己的日程，并在必要时寻求帮助，她在 2021 年首次获得了百万圆桌会员资格，此后每年都成功入围。

拨云见日

在职业上升期，Linaac 认识到直面悲伤的重要性。她在灵性和写作中找到了慰藉，并出版了一本关于自我反思的书籍。尽管她是孩子们的主要依靠，但 Linaac 深知照顾好自己的重要性，并通过锻炼和运动，优先保证自己的健康。她通过这些目标来扩大和丰富自己的人际网络，接触到更多准客户，她还在健身房锻炼或打羽毛球时结识了新客户。

从这段经历中，她明白了至暗时期也会迎来光明。最近，她在 Cebu（宿务）参加完演讲活动后，坐上了一趟颠簸的航班。Linaac 边上坐着一位年长的先生，他感受到了她的不安，便与她攀谈起来。她回答了他关于这趟旅程的问题，而对方也分享了自己的家庭故事。飞机抵达后，他们交换了联系方式，这位先生后来联系了她，向她咨询保险相关事宜。虽然他还不知道自己需要什么，但在谈到子女的职业成就时，他的自豪感油然而生，这意味着存在遗产规划的空间。在 Linaac 的指导下，他现在正在考虑为自己和孩子购买保险。

虽然我们无法预知风暴何时会撼动生活，但 Linaac 始终坚信，我们可以排除万难。“寻找真正适合自己的锚，让您更有能力经受住任何风暴，并在一切事物中发现美好。”

Therese Panganiban 为 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一家协助百万圆桌开发亚太市场内容的传播机构。联系方式：mdrteditorial@teamlewis.com。

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