參與會員：

Regina Bedoya，CLU、ChFC，百萬圓桌前會長，百萬圓桌會齡 30 年，來自美國 Florida（佛羅里達州）Juno Beach（朱諾海灘）
John J. Demboski，CFP，來自美國 California（加利福尼亞州）Santa Barbara（聖塔芭芭拉），百萬圓桌會齡 18 年
Joseph L. Di Bella，LUTCF，來自美國 New York（紐約州）Albany（奧爾巴尼），百萬圓桌會齡 19 年
Addie Murdock，來自美國 California（加利福尼亞州）San Diego（聖地亞哥），百萬圓桌會齡 11 年

如何建立學習小組？為何學習小組需要制定議程？在 2022 年頂尖會員年會的小組討論中，一眾百萬圓桌會員討論了他們學習小組的成立源起、他們所獲得的好處，以及為何成功的學習小組少不了結構與問責制度。

Demboski：學習小組令我收穫良多。小組成員會很自在地告訴我一些我不瞭解的事情。加入學習小組意味著結識一群瞭解您、信任您、尊重您的人，大家建立起足夠的默契，他們會給您一些金石良言：「說實話，John，這個主意糟透了。你不應該這樣做。」要是沒有加入學習小組，那我們就仿佛置身於同溫層中，客戶和團隊都會誇讚我們，最終我們只會錯失能推動自身前進的關鍵客觀意見。

Bedoya：10 年前，我們偶然間成立了一個學習小組。我們不是有意為之的。我們參加了一次年會，幾個人決定聚在一起，進一步討論當時年會上的經歷。我們分享了自身的收穫，以及可應用於自身實務的想法與策略。幾次會面後，我們聘請了一名教練，協助我們制定議程，有效率地善用時間。後來我們才開始稱之為學習小組，即 MAIA 學習小組。身為其中一員，我們每一個都取得了在那之前似乎遙不可及的佳績。

Di Bella：我參加學習小組已經有 15 年了。我一直希望實現個人和職業成長，而我知道單靠自己的力量遠遠不夠。我們整個小組自然而然地聚在一起。與您的經歷很類似，我們也是在各種百萬圓桌和行業活動中認識的，大家都是志同道合之士。其中幾個人去看了一場棒球比賽，事情就這樣開始了。然後我們開始踏入正軌，增加了很多結構。

我找了一名合作夥伴，他就是我的父親。我們兩個人截然不同，各有各的願景和目標。我父親是個傳統的保險推銷員，他在這方面很有一套。我則想朝另一個方向發展，主攻全方位規劃和資產管理範疇，這對他來說十分陌生，也不是他所熱衷的。

他在我們的學習小組待了很多年，小組會在年會期間花上一整天的時間，實實在在地幫我和父親制定實務架構與策略。沒有學習小組的支持，就不會有這次談話。這對我和我的家人，還有我父親來說，都是不折不扣的轉型。

Bedoya：我們那時並不知道如何組織學習小組。我也覺得這群人是自然而然地走到一起。我們聘請的教練向我們介紹了 Jim Horan 的「一頁商業計劃」(The One Page Business Plan) 系統。該系統有多個版本，其中一個是理財顧問專屬版本。系統列明了具體簡單的步驟，教導我們如何制定使命宣言、願景宣言、客戶回絕，以及在一定時期內要完成、可供衡量的大小目標。

我們採納了這個系統，透過分享彼此的計劃來互相扶持、指導，為彼此負責。結合組織結構與成員的信任，我們能在面對自身弱點與挑戰的情況下，在生活中的不同範疇實現成長。

Di Bella：我參加了兩個學習小組。一個沒成功，另一個則發展不錯。花時間找出失敗的原因相當有必要，這有助我們如今的小組取得成功。其中一部分原因是我們年會的結構。我們制定了非常詳盡的議程。小組規模不大，其他成員可以提供意見回饋，這樣就能確保顧及到所有他們希望在會議上討論的事情。

然而，在小組年會上，包括我在內的一些人曾一度想離開小組。我覺得我沒有得到想要的東西，因為小組沒有明確規定成員要帶著甚麼來參加年會。我和另一名成員沒有抱怨，而是採取行動，制定了一份詳盡的議程。這是關鍵的一環。另一個關鍵是我們每年舉行一次為期五天的會議。這是一項重大承諾。我們要求彼此暫且放下家庭和事業，積極參加會議。

我們必須找到價值所在，因此建立了循環機制，在會議結束時讓七名成員告訴另一名成員他們最大的收穫，以及根據我們整週的討論，他們應該作出哪些改變。最後，每名成員都會帶回一份行動計劃。然後我們又建立「友伴」模式，兩名組員每個月都碰面一次，發揮互相監督問責的作用。

那個失敗收場的學習小組太關注投資與規劃策略了。那充其量只是大家找一天時間出來，迅速地拋出數據，其餘時候再無任何連繫，因此該小組慘遭淘汰。其實組員都是很優秀的人，大家都很聰明也很成功，但是彼此沒有情感連繫，而那正是我所追求的。

Murdock：我們有個組員離開了，幾個月後又回來懇求小組重新接納他。我們是讓他回來了，但看到這種事情還挺有趣的。他離開時認為小組未能提供任何價值，等到他發現小組的價值後又回來了。各位的小組還有一項要素與我的情況很類似，那就是問責體系。結識一些您可以聯絡的人，他們對您抱有期望，並讓您承擔責任，鼓勵您帶著計劃與大家見面。我們的小組成員都會簽到，聊聊我們所記錄的生活瑣事，這就是我們的根基，我們要始終參與其中。然後我們會進行所謂「5% 更新」。內容關乎我們目前遭遇的最大成就或困難，我們要選兩個來說。其中很多都與業務有關。有時候也事關個人生活，但這個活動能幫助我們剝開一些脆弱層，深入瞭解對我們影響最大的兩件事。然後，我們會討論與之相關的感受以及其緊迫性，接著小組投票決定我們要討論的內容。

有時，我們會投個人狀況；有時，我們會投業務挑戰。然後，我們向自己提名的人提出澄清性問題。接著開始深入討論細節。我們規劃出一個結構，每次都要溫習一遍，即使有些人不喜歡循規蹈矩，也要確保大家堅持做這件事。因為我們身處同一個行業，這個方法的確能讓我們將情感和個人與大規模的專業規劃相結合。

聯絡方式

Regina Bedoya reginamdrt@gmail.com
John Demboski john@dcfis.com
Joseph Di Bella jldibella@ft.newyorklife.com
Addie Murdock addiemurdock@me.com