在孩提時代，Aurora L. Tancock，CFP、FLMI 就不得不學會與父親道別，因為父親為了更好的工作，從意大利南部的小鎮遠赴海外數月，有時甚至要待上數年。在 Tancock 12 歲時，她們一家四口移民到加拿大 Ontario（安大略省）Thorold（索羅爾德），這段經歷對她的性格塑造留下了重要影響：她可以在變化中求存。這段經歷引導 Tancock 度過了事業中期的動蕩，當時她感到不確定和失望，卻因而走上了一條通往財務成功與成就感的道路。如今，身為百萬圓桌會齡 23 年的會員，她憑藉這些經驗在 9 月 1 日加入百萬圓桌執行委員會，出任秘書長一職。

早期教训

“不要挣多少花多少”是 Tancock 从父亲那里学到的第一堂理财规划课。她回忆说，刚到加拿大的几个月里，她无意中听到父母在悄悄庆祝终于摆脱了靠工资生活的焦虑，可以轻松地偿还按揭贷款了。不久之后，他们将余钱用于购买创收的出租物业，这让 Tancock 的父亲得以在 58 岁时退休。“他们的退休生活很安逸。”她说，“我看到他们辛勤工作，这才是真正灌输给我们最多的价值。”

Tancock 以父母为榜样，十几岁时就在一家商店做兼职，高中毕业后，在 Prudential 做文件归档暑期工。她本以为这只是一份短期工，谁料却成了 Tancock 职业生涯的跳板。随着行政职责的增加，她的好奇心和对学习的热爱促使她报读了生命管理学院研究员课程，以便更好地了解保险和金融服务行业。短短三年，她就晋升为办公室经理，后来又陆续负责培训其他办公室经理和测试新技术解决方案等职责。为了更好地了解与她共事的顾问，她坚持学习，并获得了销售共同基金的执照。

从行政人员到顾问

Tancock 说，在往后的职业生涯中，她本可以一直担任行政职务，因为她非常喜欢这份工作。然而，多家公司合并带来的不确定性，促使她开始掌控自己的未来。通过多年的学习，她充分了解顾问的角色，这为她成为金融服务顾问提供了捷径。“有时您并不知道，在一份工作中获得的技能是否真的会对您的未来大有裨益。”她说，“我学到的不仅仅是管理技能，而是整个企业的情况。”Tancock 辞去行政职务的决定于周五生效，她从下周一开始担任顾问。

“这很可怕。”她承认道，“当时是我有生以来第一次没有固定工资。我丈夫在一家燃气公司从事销售工作，他也是靠提成的。”

Tancock 告别了从事了 25 年的稳定饭碗，开始了第二职业生涯，她有两个十几岁的儿子，还要为即将到来的大学费用攒钱。她很看重家庭，自然会对准客户采取更全方位的对策，进行全面的事实调查，并提供书面理财规划。不过，她发现，与投资相比，准客户更愿意购买人寿保险或伤残保险。“投资了之后，他们就等于买下了您。”她说，“他们想看到您能坚持下去。”她早期的方法是瞄准有抵押贷款的准客户，因为这表明他们需要定期保险。“我认为他们需要什么产品，我就从什么产品开始着手。”她说，“一旦我这样做，就等于开始建立关系，帮助他们了解自己还需要什么，并全方位关注其他方面，例如子女教育基金、退休规划等。一开始，为了生存，您要想尽办法。”

「 我們是百萬圓桌」

在担任顾问的第一个完整年度，Tancock 便获得了百万圆桌会员资格，她在 2000 年 12 月的最后几周勉强达标。1985 年，当来自加拿大 Ontario（安大略省）Toronto（多伦多）的 Ron D. Barbaro 担任百万圆桌会长时，她在 Prudential 的办公室里看到了“我们是百万圆桌”的标语，那是她第一次知道该协会。这位百万圆桌会龄 60 年的会员表示，这个口号是会员的自我挑战，即超越自我、走向世界、追求进步。这认可了百万圆桌作为全球会员社群的力量。

Tancock 在成为会员的第一年就决定参加年会，因为她的家就在 Toronto（多伦多）附近。她说：“我有些怀疑自己是否真的属于那里，能和那些已经取得了内阁会员和顶尖会员资格的人站在一起。”但她很快就释然了。“我记得有人说：‘您是百万圆桌的一员。您属于这里，这也是您在这里的原因，即帮助您成为内阁会员，然后成为顶尖会员。’”她的绿色会议吊牌吸引了很多人邀请她共进晚餐，然后没过多久，她就成为了邀请者。“离开时我在想，我在图腾柱的最底端。我还有很大的发展空间。我发誓，今年不会临时抱佛脚，最后一个月才去冲刺百万圆桌。”

在第二次年会期间，Tancock 担任了志愿者，于是她与其他会员有了更多交流。一位会员邀请她与他的百万圆桌朋友共进晚餐，这些朋友的业绩更高。随着时间的推移，来自英国 Middlesex（米德尔塞克斯郡）、百万圆桌会龄 50 年的会员 Leonard Samson，Cert PFS、FLIA 指导了 Tancock，并鼓励她实现内阁会员的目标。达成目标时，她第一个告诉了他，而他的回答也很简单：“好，现在进军顶尖会员。”在他一贯的支持下，她又成为了顶尖会员。

在参与百万圆桌会务的过程中，Tancock 也受到了影响，制定了更有效的工作方法。她通过加入国际商业网络 Business Network International 建立了影响力中心，该网络为她配对了当地的一位抵押贷款经纪人、一位律师和一位投资顾问。他们定期会面，互相介绍业务。如此努力对工作来说是好事，但对家庭生活来说却是挑战，因为每增加一次会面，就意味着离开家的时间更久。刚开始时，她与大多数客户都是在客户家里见面，无数个工作日晚上，Tancock 都会和家人吃完晚饭后出门赴约。百万圆桌的全人理念强调了平衡工作和生活的重要性，于是她开始围绕家庭事务安排自己的时间。她还加入了当地的扶轮社，为社群服务，最终成为了扶轮社董事会成员。Tancock 并不追求完美，但她知道，即使不能在短期内取得平衡，也可以在长期内取得平衡。“有时家庭优先，有时事业优先。”她解释道，“只要您涵盖了所有的事项，就不一定要在同一周、同一月全部完成。”

转移重心

平衡也成为她客户工作的一个重点。在锁定家庭市场后，Tancock 会了解客户的需求，确定他们的理财目标，并以书面理财规划的形式提供适当的建议。她喜欢在会面时点燃他们的希望和梦想，并在帮助他们落实规划以实现梦想的过程中发挥作用。“我觉得大家都很忙。”她说，“他们坐下来之后，您就开门见山地问他们有何目标。有时，这是他们第一次真正在一起讨论这些问题。”随着时间的推移，她与客户一起成长，而她的工作重心也逐渐转向退休规划和遗产规划。

虽然 Tancock 的许多长期客户都已步入退休年龄，但她还没准备好和他们一起踏上这段旅程。然而，她已计划通过与两位继任者合作，确保延续 Aurora Tancock Financial Services 公司的业务。MDRT Academy 毕业生 Reyam Abdulridha，QAFP 于 2022 年 1 月加入公司。Tancock 还在 2023 年聘请了 Sashia Veerman，CFP。两人都是首次入围百万圆桌，他们将在未来五年内收购这家公司。他们将接管办公室的日常工作，这样 Tancock 就可以全心全意服务约 50 位顶级客户。

这一继任规划也有助于 Tancock 专注完成百万圆桌的工作。她对人生的下一阶段充满热情。“能够参与百万圆桌的未来规划，并为此做出贡献，我深感荣幸。”她说，“我会继续深入了解这个组织。百万圆桌底蕴深厚、涉及范围极广，我要学的东西还有很多。我本人在百万圆桌的陪伴下成长了很多。我甚至无法想象未来我在这个岗位上取得的成长。”

Tancock 的人生主线是：她明白只要为客户、同事、家人和朋友做正确的事，好事就会出现在眼前。“我的工作是播种。”她说。园艺是能让她放松和快乐的爱好。“我从不知道我将在哪个阶段收获，但我肯定能有所收获。”

联系方式

Aurora Tancock aurora@atfs.ca