20 年來，Hilda Manalo Linaac 認為理財顧問與其說是職業，倒不如說是一份低投入的副業。這名來自菲律賓 Parañaque（帕拉尼亞克）、百萬圓桌會齡 4 年的會員，大部分時間都在丈夫的律師樓幫忙及撫養三個孩子，其中最小的孩子先天有特殊需要。

時間來到 2019 年尾，Linaac 的丈夫因中風而變得虛弱，長期昏迷後與世長辭。幾個月後，由於疫情爆發，全球各國紛紛實施封控，身為家中唯一的經濟來源，Linaac 幾乎沒有時間緩解悲傷。面對極高難度的情感、身體與經濟困境，她決定專注於顧問工作，頂住悲傷與疫情的雙重風暴。

「 理財顧問這份工作除了能帶來收入外，還讓我找到了自身目標，那就是希望協助他人遠離我所承受的痛苦，讓他們不必在親人離世後背負起巨額醫療帳單。」她說道。

這段經歷為 Linaac 多年前投身金融服務業的原因注入了新動力。當初，她想保住教師飯碗，同時找一份有彈性的工作，既能滿足個人需求，又契合她充滿創意的天性。但身為理財顧問，她遇到過最難溝通的客戶竟然是她的丈夫。丈夫對人壽保險興趣平平，對保障範圍也不廣泛。

重新建立連繫及更新理念

在別無選擇的情況下，她只能將副業置於中心，重新審查舊客戶的保單，其中許多客戶是她在 20 多歲時找到的。當中大部分人與她年齡相仿，後來在事業上取得了進步，收入亦有所提高。如今，當 Linaac 聯絡他們檢討保單時，對方不但更有能力和興趣考慮保費更高的保險產品，而且還為她介紹了其他客戶，為她的業務帶來顯著幫助，讓她在職場上重振旗鼓並迅速發展起來。

此外，Linaac 還致力提升理財顧問相關技能，積極參與各種課程，學習如何錨定並吸引高淨值人士。她的外展服務做得非常出色。她請精算師朋友幫忙製作了一些設有計算公式的電子表格，讓準客戶和客戶更好地瞭解自己在保障、退休和教育資金方面需要多少錢。Linaac 只需要輸入出生日期，表格就會顯示出客戶需要購買多少金額的保險和投資。這樣一來，她就不必在客戶和準客戶面前親自進行繁複的計算，可大大節省時間，為他們制定合適的解決方案。

當然，鑒於疫情猶未過去，Linaac 認為 Manila（馬尼拉）採取嚴格封控措施這件事好壞參半。起初，無法面對面交流對她與客戶建立連繫構成障礙，但是隨著遙距服務的普及，她開始學習使用數碼平台，足不出戶就能與更多客戶見面。子女尚陷於喪父之痛時，Linaac 既要忙於事業，又要盡到母親的責任，有時候因見客而無法參加孩子們的活動時，她會請親戚代勞。

透過具體安排自己的日程，並在必要時尋求協助，她在 2021 年首次入圍百萬圓桌會員，此後每年都成功入圍。

撥開雲霧見青天

處於職業上升期，Linaac 意識到直面悲傷的重要性。她在靈性與寫作中找到慰藉，並出版了一本關於自我反思的書籍。雖然她是孩子們的主要依靠，但是 Linaac 深知照顧好自己的重要性，並透過鍛煉和運動，優先保證自己的健康。她透過這些目標來擴大及豐富自己的人際網絡，接觸到更多準客戶，還在健身室鍛煉或打羽毛球時結識到新客戶。

藉著這段經歷， 她明白了至暗時期也會迎來光明。最近，她在 Cebu（宿務）參加完演講活動後，坐上了一趟顛簸的航班。Linaac 旁邊坐著一位老先生，對方感受到她的不安，遂與她攀談起來。她回答了他有關這趟旅程的問題，而對方也分享了自己的家庭故事。飛機降落後，兩人交換了聯絡方式，這位先生後來聯絡了她，向她諮詢保險事宜。雖然他還不知道自己需要甚麼，但是在談及子女的職業成就時，他的自豪感油然而生，這意味著存在遺產規劃的空間。在 Linaac 的指導下，他目前正考慮為自己和子女購買保險。

雖然我們無法預知風暴何時會撼動生活，但是 Linaac 始終堅信，我們可以排除萬難。「尋找真正適合自己的船錨，讓您更有能力承受任何風暴，並在一切事物中發現美好。」

Therese Panganiban 為 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一間協助百萬圓桌開發亞太市場內容的傳播機構。聯絡方式：mdrteditorial@teamlewis.com。

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