如何透過社群媒體、個人專業形象塑造以及有效的客戶關係管理，順利達成業績目標，乃是今日成功專業人士的共同關鍵課題。MDRT臺灣地區會員 張修銘先生將分享如何透過塑造個人形象、利用社群媒體，以及修補客戶關係策略來達成業績目標。 

張先生表示，給客戶的第一印象佔了55%，所以個人形象非常關鍵，當面見客戶時，無論是何時何地，都應該是非常正式的著裝。不論是早晨、晚上或假日見客戶，正式的穿著是必須的，因為這直接影響到客戶對你的印象分數。 

此外，在社群媒體發達的時代，張先生也會在社群媒體上分享自己的個人生活、工作進展以及對價值觀、人生觀和事業觀的見解，他認為透過社群媒體分享生活點滴或工作成就，是與客戶建立更多連結、提升信賴感的方法。舉例來說，張先生會在社群媒體上分享的內容，從公司頒獎到個人的旅遊經歷，或是回到家鄉與家人相處的點滴，這些分享有時可以帶動與客戶互動時的話題，甚至會引發客戶的好奇心：「像最近就有客戶詢問我近期獲獎的事情，我就可以藉這個機會與他們說明獎項的意義，進一步讓客戶理解他們所面對的是一位可信賴的金融保險理財顧問，這種互動方式，可以有效地促進我與客戶之間的溝通，而不是單純的業務銷售關係，並讓關係更加順暢。」 

除了個人形象之外，張先生表示 ：「這些分享包括限時動態也包括文章發布，兩者都很重要，因為限時動態24小時後消失，而文章則會長期留在我的社群媒體上。這能讓初次認識我的客戶了解我過去的經歷和想法，進一步形塑出客戶心中對我的整體樣貌。而且，這種方式也能讓我在忙碌的工作生活中，更有效地與客戶保持聯繫。」 

張先生進一步說明：「日常接觸客戶時，因為一天只有24小時，而專業理財金融保險顧問需要花費大量時間在培訓和自我提升上，實際上可用於直接拜訪客戶的時間大約只有8到10小時。這對於認真的從業人員來說，一天能見到的客戶數量相當有限，可能只有三到五個，加上每天都會有新的進展和成就，比如新的研習、證照考試，或是參加培訓，甚至出國開會等。如果僅透過面對面的拜訪來分享這些近況，效率相對較低。」  

但是張先生也曾經因為行程忙碌，導致忽略了客戶的需求。他強調：「當客戶關係出現裂痕時，首要的步驟是向客戶道歉，無論錯誤的原因是因為忙碌還是其他緊急事務，導致未能即時回應客戶的需求，一定得牢記不要試圖解釋自己的疏失原因，因為這只會讓客戶更不開心。」 

他建議具體修補關係的方式可以透過訊息或電話直接道歉，最重要的是要盡快安排時間面對面解決問題，以展現對客戶的重視。如果當天無法安排見面，應該提出最快的替代時間，以避免讓客戶感覺被拖延。 

此外，當處理完客戶的需求後，應該要積極持續追蹤案件進度，並定期向客戶報告，即使沒有新的進展，也應該通知客戶自己正在持續追蹤，以確保客戶的需求有被重視，被放在重要順位。 

而為了避免類似情況再次發生，張先生建議可以適當調整工作安排，留出空間應對突發事件，同時也確保有足夠的時間進行自我提升和團隊管理。這樣的安排不僅可以提高工作效率，也能夠更好地滿足客戶需求和處理緊急情況。 

2023年張先生同時也第一次達成了頂尖會員（Top of the Table），他謙遜地表示：「坦白說，我沒有設定必須達成TOT的目標，因為TOT是一項非常高的門檻，實現起來相當困難。但我深信，成功，需要客戶的長期支持以及自己持續的努力。所以從進入這產業的第一天開始，我就不停鞭策自己，無論是專業的累積還是客戶關係經營，我始終秉持真誠地關注客戶需求的理念，也謝謝客戶願意相信我，願意將他們的未來以及財務規劃交給我。」 

最後，他也勉勵所有從業人員，忙碌的目的是為了未來的業績達成，而不是忙碌就無法完成業績。透過合理安排時間和自我能力累積，最終定會水到渠成，實現業績目標。


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