Trở thành một tư vấn viên vĩ đại — hoặc giỏi ở hầu hết mọi việc để trở thành tư vấn viên vĩ đại — có thể đòi hỏi những tính cách cơ bản như kiên định. Các thói quen nhỏ được lặp lại một cách kiên định có thể dẫn đến thành tựu lớn và cải thiện đời sống cá nhân và kinh doanh của một người. Nhiều thành viên đã chia sẻ các thủ thuật về kỷ luật của họ. Đó là thường xuyên bắt đầu ngày làm việc bằng việc tập thể dục, cầu nguyện hoặc suy ngẫm để đầu óc minh mẫn, và họ lên lịch cho các hoạt động đó giống như với buổi họp kinh doanh vậy.

Một nét chung của những lời khuyên về rèn luyện tính kỷ luật là đặt mục tiêu, đo lường kết quả thực hiện, ở trong một môi trường hoặc tâm thế kích thích sự tập trung và/hoặc quản lý thời gian. Hãy đọc tiếp để học hỏi thêm về những hành động nhỏ mà thành viên MDRT lặp lại mỗi ngày và nhờ đó mang lại tác động tốt đẹp hơn đối với doanh nghiệp và cuộc sống của họ.

Danh sách và sự tò mò

Thian Lung Jong bắt đầu một ngày bằng việc đi bộ vào buổi sáng trong 35 phút.

“Tôi thấy những giây phút đó là một cách hiệu quả để đánh thức cơ thể và trí não. Đó cũng là lúc tôi tự sự về một loạt chủ đề,” thành viên MDRT 14 năm đến từ Kuching, Malaysia, chia sẻ.

Một thói quen buổi sáng nữa của anh là cập nhật danh sách khách hàng và khách hàng tiềm năng. Hoạt động này thường diễn ra sau buổi họp sáng của đại lý, và anh thừa nhận những danh sách này là một trong những cấu phần quan trọng góp phần vào thành công của anh. Anh duy trì ba danh sách:

1. Danh sách tổng — “Chứa tên của những người mà anh tin có thể trở thành khách hàng. “Hàng ngày tôi gặp người mới quen, và thường viết tên của họ trong điện thoại và chuyển thông tin đó sang Danh sách tổng vào ngày hôm sau.”
2. Danh sách thuyết trình — “Chứa tên khách hàng và khách hàng tiềm năng mà tôi có thể thuyết trình trong tháng này.”
3. Danh sách quan hệ quảng giao — “Có tên khách hàng và khách hàng tiềm năng tôi muốn thuyết trình trong những tháng tới. Trước khi tôi thuyết trình với khách hàng, tôi thường có một vài buổi để khởi động.”

Jong cũng đề cập đến việc phải luôn tò mò. “Tính tò mò rất quan trọng đối với nghề nghiệp và cuộc sống cá nhân của tôi, vì nó giúp tạo mối quan hệ sâu đậm với những người đi qua đời tôi, kể cả khách hàng,” anh cho biết. “Tính tò mò còn cải thiện kỹ năng lắng nghe tích cực, khiến bạn ham học hỏi, mang lại cái nhìn tươi mới và sự phấn khích với nghề nghiệp và cuộc sống cá nhân.”

Phát triển nhờ kiên định

Nếu bạn xây dựng thói quen kiên định trong một mặt nào đó của cuộc sống, nó sẽ tác động đến các mặt khác, theo R.J. Kelly, AEP, MSFS.

“Nếu bạn kiên định với thói quen tập thể dục và ngủ nghiễm nhiên bạn sẽ làm tốt hơn trong việc theo đuổi khách hàng, kỷ luật hơn trong việc gọi điện và kinh doanh,” thành viên MDRT 43 năm đến từ San Diego, California, Hoa Kỳ, nhận định.

“Chúng ta muốn tạo dựng tính kiên định. Lên giường vào một giờ cố định và xây dựng thói quen buổi sáng. Tôi theo dõi giấc ngủ của mình bằng Fitbit để biết mình ngủ ra sao. Điện thoại của tôi đặt chuông báo thức, và tôi đặt ở trên kệ phòng tắm cho nên không thể nằm ngủ nướng trên giường khi chuông kêu. Tôi phải trèo ra khỏi giường và tắt chuông.”

Cho dù bạn làm cho một công ty bảo hiểm lớn hay là một tư vấn viên độc lập, hãy trả lương cho bản thân, ông bổ sung.

Kelly cho biết, “Khi bạn nhận được một tờ séc hoa hồng có giá trị lớn, tuyệt vời, nhưng mọi người thường nói không có gì tồn tại mãi mãi. Tôi nhận thấy rằng mình muốn có thu nhập ổn định, và điều đó cho phép tôi có ngân sách ổn định và tích lũy tài sản. Khi đó tôi có thể cho tiền vào tài khoản hưu trí và làm những thứ khác kiểu như vậy. Đó là một phần của tính kỷ luật của người làm kinh doanh.”

Lịch làm việc và gia đình

Đúng 5:20 hàng sáng, Angela Oddo, CFP, MBA, và chồng thức dậy, thưởng thức cà phê và trò chuyện mà không bị lũ trẻ làm phiền. Chồng chị đi làm còn chị dọn dẹp mớ email hỗn độn bằng cách lướt nhanh qua hòm thư đến, chuyển email cho nhân viên hành chính, xóa email linh tinh và trả lời email đơn giản, sau đó thì đi tập thể hình vào lúc 7:00 sáng với một huấn luyện viên cá nhân.

“Tôi không bao giờ thỏa hiệp với huấn luyện viên của mình,” thành viên MDRT 4 năm đến từ Regina, Saskatchewan, Canada, cho biết. Tôi đã bắt đầu tập thể hình ba năm trước, và nó giúp tôi về mặt sức khỏe thể chất và tinh thần. Hoạt động này nằm trong lịch làm việc của tôi, tôi luôn đi tập, vì thói quen này là cách tôi ưu tiên cho sức khỏe trước công việc.”

Những ngày không có huấn luyện viên, Oddo sử dụng máy chạy bộ từ 6:00 sáng, kiểm tra email, sắp xếp ngày làm việc và chở con gái đến trường.

Chị chia sẻ: “Một bí quyết nữa là lịch làm việc của tôi có thời gian dành riêng cho hẹn gặp, theo đuổi vụ việc, học tập và xử lý công việc thay vì làm việc chung chung. Chỉ mình tôi mới có thể phá vỡ các khoảng thời gian đã định này. Đây là một trọng tâm mới trong năm nay. Trước đây, doanh nghiệp của tôi có quá nhiều ngoại lệ. Việc bám vào lịch làm việc giúp tôi tập trung vào đúng các mảng cần thiết, khiến tôi không bị tụt lại, khiến cắt bớt thời gian dành cho gia đình của tôi.”

Oddo đã từng nhận gặp khách hàng vào bất kể ngày nào trong tuần và vào buổi tối. Nhưng từ năm năm trước, chị đã thôi không hẹn gặp vào cuối tuần. Chị kể, “Việc đưa ra ranh giới đối với giờ giấc làm việc cực kỳ có lợi dưới cả góc độ cá nhân lẫn doanh nghiệp. Tôi có nhiều thời gian hơn cho gia đình, và tôi buộc phải kỷ luật hơn với việc quản lý thời gian. Khách hàng tôn trọng thời gian của tôi và đối xử với tôi như một người chuyên nghiệp.”

Điểm cuối cùng là mỗi sáng thứ Hai, Oddo và nhân viên hành chính rà soát lại lịch làm việc trong tuần, những việc dở dang cần làm và thay đổi trong ưu tiên của họ nếu có. Vào thứ Sáu, họ đánh giá những gì đã đạt được trong tuần và chuẩn bị cho tuần tiếp theo.

“Thói quen này buộc chúng tôi có trách nhiệm đối với những việc cần thiết để mọi việc được trôi chảy,” chị cho biết.

Triết lý Trung Hoa và phương Tây

“Suy nghĩ minh mẫn và tích cực rất quan trọng để có một cuộc sống khỏe mạnh, tập trung và năng suất,” Pearlyn Koh, ChFC, thành viên MDRT 19 năm đến từ Singapore cho hay. “Tôi có một thói quen hàng ngày là đếm số lần phước lành đến với mình và nhìn vào mặt tích cực, thậm chí ngay cả khi mọi việc tồi tệ.”

Thay vì theo dõi người gây ảnh hưởng trong thế giới hiện đại trên mạng xã hội, chị chọn đọc suy ngẫm của các hiền triết cổ điển. Đó là Tôn Tử, tác giả của “Binh pháp Tôn Tử,” người ủng hộ việc lựa chọn cuộc chiến của bạn sao cho sáng suốt và câu châm ngôn của Socrates rằng “cuộc sống không được trải nghiệm là không đáng sống”. Châm ngôn của Trang Tử cũng nhắc nhở chị không nên phản ứng trước những thứ ngoài tầm kiểm soát và chấp nhận kết cục. “Điều đó cho phép tôi không quan tâm đến kết quả và tập trung trí não khi đang ở trong mắt bão,” Koh tâm sự.

Không ăn một mình. Khi bạn ăn với một người mới, thậm chí một người lạ, bạn có cơ hội để nói và tìm hiểu họ.
—Lam Pui Ka

Trái ngược với thói quen của số đông, chị giảm tối đa việc tiếp cận với những “ồn ào” trên mạng xã hội để lấy lại niềm vui và bình an của việc sống một cuộc sống thực và hiện thực hóa bản thân — trạng thái nhận ra mục đích thực sự của một con người thông qua hành trình cuộc sống, cho phép bạn khai thác tối đa tiềm năng bản thân bằng cách tận dụng toàn bộ món quà tinh thần, cảm xúc và thể chất của mình.

Chị kể: “Bằng cách thực hành suy ngẫm và xem xét nội tâm mỗi ngày, tôi lọc ra những thông điệp phủ nhận giá trị bản thân và sự tự tin của mình, và đưa ra những thông điệp tích cực và có ảnh hưởng tốt. Khi đó, tôi có thể thích ứng tích cực hơn với những người tôi gặp tại chỗ làm, trong kinh doanh, và trên mạng xã hội và đời sống cá nhân. Tôi trở nên sắc sảo và hiệu quả hơn trong quá trình này.”

Lịch làm việc, ăn uống và thói quen theo đuổi khách hàng

Lam Pui Ka bắt đầu ngày làm việc với đầu óc minh mẫn và biết rõ điều gì đang chờ đợi trước mắt. Thành viên MDRT sáu năm đến từ Kuala Lumpur, Malaysia, làm được điều đó vì một tuần trước đó — đôi khi là hai tuần — chị đã lên lịch tất cả các buổi hẹn và công việc trên ứng dụng quản lý lịch của điện thoại. Kỷ luật đó giúp chị duy trì một thói quen tốt khác — tuân thủ việc hẹn gặp hoặc họp mặt ba lần mỗi ngày.

“Hẹn gặp là để nói về công việc còn họp mặt là để trò chuyện với những người khác, và không liên quan đến bảo hiểm. Có thể tôi muốn kết nối lại với một người mà tôi không gặp nhiều năm trời hoặc một chủ doanh nghiệp để hỏi thăm họ đã xử lý chiến lược kinh doanh trong thời hậu đại dịch thế nào. Gặp ba người mỗi ngày là một điều tốt vì tôi làm cho mình luôn bận rộn, học hỏi điều mới mỗi ngày, và luôn có cơ hội nhận được giới thiệu,” Lam chia sẻ.

Chị bổ sung thêm rằng con số này không khó thực hiện vì chị chỉ gặp những người chị nghĩ sẽ thích làm việc cùng. Ăn trưa, ăn tối, uống trà đều là những cơ hội để ngồi cùng ai đó, không nhất thiết để bán thứ gì đó cho họ mà để tìm hiểu họ.

“Tại sao tôi cần đi ăn với một người trong ngành bảo hiểm? Tại sao tôi cần ăn một mình? Tôi nên ăn với một người mà tôi có thể nói chuyện cùng và chia sẻ về hoạch định tài chính. Tôi phải ăn với một ai đó khác. Tôi luôn nói với những người được tôi cố vấn hoặc với các đại lý mới không nên ăn một mình. Khi bạn ăn với một người mới, thậm chí một người lạ, bạn có cơ hội để nói và tìm hiểu họ,” Lam cho hay.

Một thói quen kỷ luật khác là suy ngẫm trong vòng 10 đến 15 phút trước khi nghỉ ngơi vào buổi tối. Một số tư vấn viên có thể suy ngẫm những gì diễn ra trong tuần chỉ vào Chủ nhật, nhưng việc phải cố nhớ những gì đã xảy ra từ thứ Hai trước đó là quá muộn.

“Tôi muốn nhớ những người tôi đã nói chuyện chiều nay và liệu có ai đó mà tôi có thể theo đuổi để xin một buổi hẹn tiếp theo không,” bổ sung thêm rằng chị còn ghi lại suy ngẫm của mình và phân chia những người chị đã giao lưu trong ngày hôm đó thành nhóm lạnh lùng, lãnh đạm hoặc nhiệt tình. Lạnh lùng là những người không quan tâm đến bảo hiểm; lãnh đạm là những người muốn biết thêm nhưng không có cam kết cho một sản phẩm hay dịch vụ nào và nhiệt tình là các khách hàng tiềm năng định duy trì hoặc có bảo hiểm nhưng chưa hành động.

‘Tôi nhận ra rằng một số đại lý theo đuổi một người trong vòng bốn đến sáu tháng và sau đó chuyển qua khách hàng tiềm năng khác. Điều đó là sai lầm. Bạn nên theo đuổi họ mãi mãi vì bất kể người nào mà bạn nói chuyện cùng đều có thể trở thành khách hàng. Không phải ngay lập tức, không phải năm sau, có thể 10 năm nữa nhưng nó có thể xảy ra chừng nào bạn còn làm trong nghề,” Lam nhận xét.

Lịch làm việc buổi sáng

Janette Tan Lee tạo cảm hứng cho một ngày mới bằng việc cầu nguyện và thành kính.

“Những giây phút đó rất quan trọng vì nó làm tôi chùng xuống. Tôi thấy bình an, thư thái mỗi khi tôi mở đầu ngày mới kiểu vậy,” thành viên MDRT 15 năm đến từ Manila, Philippines, cho biết. “Có những ngày mọi thứ thật sự lộn tùng phèo và có rất nhiều chuyện xảy ra, và chúng tôi rất sốt ruột, cho nên tôi thực sự cần sự giúp đỡ của đấng bề trên.”

Cảm hứng đó được củng cố khi chị và sáu nhân viên gặp nhau qua Zoom để cùng cầu nguyện ngắn trước khi hoà vào “nhịp” làm việc của ngày. Đó là khi họ rà soát các việc ưu tiên và nhiệm vụ cần làm trong ngày hôm đó, chuẩn bị cho buổi hẹn gặp, công việc vặt cho lái xe bao gồm giao nhận chứng từ, theo đuổi khách hàng và một số việc được giao khác. Lee kể, “Đó là những thứ diễn ra trong lúc chúng tôi gặp nhau (qua Zoom) để vào nhịp, để đồng điệu những gì chúng tôi làm.”

Lee và nhân viên của mình theo dõi tình trạng của tất cả những việc đang chạy này qua phòng chat trên Facebook Messenger. Doanh nghiệp của chị có trên sáu phòng chat, được tạo ra cho từng nhiệm vụ cụ thể. như phòng chat cho yêu cầu thẩm định, phòng chat cho tóm tắt và cập nhật hợp đồng, phòng chat cho giao chứng từ (chị gửi kèm một món quà tặng khách hàng cho mỗi lần giao chứng từ) và nhận tài liệu khẩn, v.v. Chị chia sẻ: “Đối với một vấn đề cụ thể, sẽ dễ dàng hơn nếu chúng tôi ngó vào phòng chat. Chúng tôi biết phải đăng tải ở phòng nào và vào phòng nào để tìm.” Lên lịch cho mọi việc một hoặc hơn một tuần trước đó là thói quen khác của Lee. Chị sử dụng lịch của Google trên điện thoại và chia sẻ với nhân viên của mình.

Chuông đồng hồ nhắc nhở

“Cựu Tổng Giám đốc Apple, Steve Jobs, từng nói: ‘Người có đam mê có thể thay đổi thể giới thành một thứ tốt đẹp hơn.’ Tôi thì nói kỷ luật có thể thay đổi cuộc sống của mọi người theo cách họ muốn,” Hyoun Pio Park, MBA, thành viên MDRT 11 năm đến từ Seoul, Hàn Quốc, cho hay. “Theo cách nhìn của tôi, kỷ luật không phải là sức mạnh; áp dụng kỷ luật mới là sức mạnh.”

Khoa học thần kinh chứng minh rằng những suy nghĩ cuối cùng trước khi bạn ngủ sẽ nằm trong trí nhớ của bạn đến ngày hôm sau. Một phần trong chế độ áp dụng kỷ luật của Park bao gồm biến chiếc đồng hồ thành một thứ có ý nghĩa hơn bằng cách đặt tiêu đề cho chuông báo trên điện thoại bằng việc quan trọng nhất mà anh phải làm cho ngày hôm sau như gọi điện cho cha mẹ, đọc về khách hàng tiềm năng hoặc báo cáo đến hạn (video trên YouTube có thể hướng dẫn cách đặt tiêu đề cho thời gian để báo thức trên điện thoại Android và iPhone).

Anh kể: “Bạn sẽ không quên, và sẽ cho mình nhiều thời gian hơn để suy nghĩ về việc đó trong buổi tối. Hơn nữa, việc xem lịch làm việc của ngày hôm sau bằng cách đọc tiêu đề chuông báo giúp bạn ưu tiên những gì phải làm ngày mai, như vậy sẽ có một ngày làm việc hiệu quả hơn.”

Một bí quyết kỷ luật nữa để quản lý thời gian là đặt một chiếc đồng hồ số trong tầm mắt để anh vừa tắm vừa hình dung các buổi gặp mặt đã lên lịch vào giờ cụ thể và suy ngẫm về những gì có thể làm giữa các hoạt động đó. Nếu anh có hẹn ăn trưa và tiếp đó là một buổi hẹn gặp lúc 3 giờ chiều, anh có thể hình dung viết báo cáo giữa khoảng thời gian đó và kết quả là anh sẽ nhớ mang máy tính xách tay khi ra khỏi nhà.

“Thường chúng ta có thể liếc nhìn đồng hồ hoặc lịch làm việc một vài giây, nhưng lúc tắm có thể là khoảng thời gian dài nhất để nhìn đồng hồ và diễn tập cho các hoạt động và buổi hẹn sắp đến,” anh kể.

Chịu trách nhiệm với bản thân

Thói quen là một hành vi có được và kỷ luật là một dạng hành vi bắt buộc. Một trong những thứ quan trọng nhất để biến một thói quen thành kỷ luật là thực hành và thực hành nhiều hơn nữa. Đối với Ravi P. Rajpal, thành viên MDRT 19 năm dến từ Mumbai, Ấn độ, thói quen quan trọng đối với một tư vấn viên cần phải được thực hành thường xuyên và nên bao gồm những hoạt động này:

• Gặp gỡ mọi người
• Hỏi xin giới thiệu và giới thiệu trực tiếp
• Nâng cao kiến thức
• Tạo trải nghiệm hấp dẫn cho khách hàng
• Tham gia nhóm học tập
• Trở nên thành thục hơn với công nghệ và mạng xã hội

“Khi gặp khách hàng mà không hỏi xin giới thiệu, tôi cần tự hỏi: tại sao mình lại không có kỷ luật để làm vậy? Điều gì đã ngăn tôi không tạo được thói quen này? Tôi có cần phải dự khóa đào tạo về cách hỏi xin giới thiệu không?”, Rajpal kể. “Cho nên, tôi nhớ kỷ luật là một hành vi bắt buộc, và để biến thói quen thành kỷ luật đòi hỏi phải thực hiện thường xuyên bất kể điều gì xảy ra. Vì vậy, tôi lập biểu đồ cho một vài thói quen quan trọng của tư vấn viên vừa nêu ở trên, và chấm điểm cho mình trên thang điểm từ 1 đến 10, với 10 là điểm cao nhất. Khi đó, tôi biết mình đứng đâu và xây dựng hướng hành động tiếp theo.”

Anh thường xuyên chấm điểm cho mình hàng tuần hoặc hàng tháng để xem anh thực hành thói quen của tư vấn viên như thế nào nhằm xác định anh cần thực hành nhiều hơn đến đâu trong từng lĩnh vực. Nếu cho mình ba điểm ở phần giới thiệu, anh sẽ cần học thêm các kỹ thuật hỏi xin giới thiệu để có được nhiều hơn nữa, có thể thông qua nhóm học tập hoặc từ mdrt.org. Nếu anh chấm hai điểm cho kỹ năng mạng xã hội, anh biết sẽ phải tìm kiếm hỗ trợ và có thể tiếp cận thành viên MDRT đồng đẳng để được huấn luyện.

Rajpal kể: “Tôi còn xây dựng một hệ thống thang điểm cho bản thân theo đó tôi cần kiếm được 10 điểm vào cuối ngày để tuyên bố ngày làm việc của tôi là trọn vẹn và hoàn thành. Hỏi xin và có được giới thiệu hoặc hoàn thành một nhiệm vụ trên lịch làm việc được hai điểm cho mỗi hoạt động. Cập nhật mạng xã hội với một bài đăng hoặc hoàn thành một nhiệm vụ tìm hiểu thực tế được một điểm cho mỗi hoạt động. Công cụ này giúp tôi tự chấm điểm biểu đồ hành vi của mình để đảm bảo chúng trở thành một thói quen thường nhật và một phần của tính kỷ luật trong cuộc sống. Hãy nhớ rằng lối đi tắt duy nhất để làm chủ các thói quen và tính kỷ luật là thực hành.”

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Thian Jong thian@jmh.my
RJ Kelly rj@wealthlegacygroup.com
Pearlyn Koh p_oyster@rocketmail.com
Janette Lee janette.t.lee@sunlife.com.ph
Angela Oddo angela.oddo@sunlife.com
Hyoun Pio Park metlife0070@gmail.com
Lam Pui Ka lampuikapru@gmail.com
Ravi Rajpal askravirajpal@gmail.com