ตอนที่ยังเด็ก Aurora L. Tancock, CFP, FLMI ต้องกล่าวลาบิดาเมื่อเขาเดินทางไปต่างประเทศเป็นเวลาหลายเดือน และบางครั้งก็หลายปี จากเมืองเล็ก ๆ ในตอนใต้ของอิตาลีเพื่อโอกาสงานที่ดีกว่า ครอบครัวที่มีสมาชิกสี่คนของเธอย้ายมาที่โทโรลด์ ออนแทริโอ แคนาดา เมื่อ Tancock อายุ 12 ปี ประสบการณ์ที่สร้างบุคลิกสอนบทเรียนที่สำคัญให้กับเธอ: เธอสามารถอยู่รอดจากการเปลี่ยนแปลงได้ ประสบการณ์นี้จะนำทาง Tancock ผ่านการทบทวนเส้นทางอาชีพช่วงวัยกลางคน ที่เต็มไปด้วยความรู้สึกไม่แน่นอนและน่าผิดหวังเมื่อเกิดขึ้น แต่กลับทำให้เธอได้อยู่บนทางสู่ความสำเร็จและการบรรลุเป้าหมายด้านการเงิน ในวันนี้ ในฐานะสมาชิก MDRT 23 ปี บทเรียนเหล่านี้ได้ทำให้มีโอกาสเข้าร่วมคณะกรรมการบริหาร MDRT ในวันที่ 1 กันยายนในฐานะเลขานุการ

บทเรียนแรกเริ่ม

“อย่าใช้เงินมากกว่าที่คุณหาได้” คือบทเรียนแรกของ Tancock ในการวางแผนทางการเงินจากบิดาของเธอ เธอจำได้ว่าบังเอิญได้ยินคุณพ่อคุณแม่ของเธอคุยกันระหว่างเดือนแรก ๆ ในแคนาดาอย่างเงียบ ๆ ฉลองความโล่งใจที่สามารถจ่ายค่าผ่อนบ้านได้ หลังความกังวลที่อยู่แบบเดือนชนเดือนได้จบลง หลังจากนั้นไม่นาน พวกเขาทุ่มเงินที่เหลือไปซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ และบิดาของ Tancock เกษียณตอนอายุ 58 ปี “พวกท่านเกษียณอายุอย่างสุขสบาย” เธอกล่าว “การได้เห็นพวกท่านทำงานหนักคือสิ่งที่ปลูกฝังในตัวพวกเรามากสุด”

Tancock ดำเนินตามตัวอย่างของคุณพ่อคุณแม่โดยการเริ่มทำงานพาร์ทไทม์ที่ร้านค้าตั้งแต่เป็นวัยรุ่น และหลังไฮสกูล เธอได้งานยื่นคำร้องในช่วงฤดูร้อนกับ Prudential สิ่งที่เธอคาดหวังว่าจะเป็นภาระผูกพันช่วงสั้น ๆ กลายมาเป็นก้าวกระโดดสำคัญในอาชีพของ Tancock เมื่อเธอมีความรับผิดชอบด้านธุรการมากขึ้น ความอยากรู้อยากเห็นและความรักในการเรียนรู้ทำให้เธอลงเรียนต่อยอดในโปรแกรมของ Fellow, Life Management Institute ที่ให้เข้าเกี่ยวกับอุตสาหกรรมประกันและบริการทางการเงินมากขึ้น ภายในเวลาสามปี เธอได้รับการเลื่อนขั้นเป็นผู้จัดการสำนักงานและต่อมาทำงานในบทบาทที่รวมการอบรมผู้จัดการสำนักงานอื่น และการทดสอบโซลูชันเทคโนโลยีใหม่ เธอศึกษาต่อเพื่อทำความเข้าใจที่ปรึกษาที่เธอทำงานด้วยได้ดีขึ้น และได้รับในอนุญาตในการขายกองทุนรวมต่าง ๆ

จากธุรการสู่ที่ปรึกษา

Tancock กล่าวว่าเธอสามารถทำงานธุรการไปตลอดเวลาที่เหลือในอาชีพได้ เพราะเธอชอบงานนั้นมาก อย่างไรก็ตาม ความไม่แน่นอนของการควบรวมของหลายบริษัททำให้เธอต้องควบคุมอนาคตของตัวเอง ตลอดเวลาหลายปีที่เรียนรู้เพื่อทำความเข้าใจบทบาทของที่ปรึกษาทำให้เธอมีช่องทางลัดในการมาเป็นที่ปรึกษาบริการทางการเงิน “บางครั้งคุณไม่รู้หรอกว่าทักษะที่คุณกำลังได้รับมาจากงาน ๆ หนึ่ง จะทำให้อะไรให้คุณได้มากมายในอนาคต” เธอกล่าว “งานนั้นไม่ใช่การเรียนรู้ทักษะการจัดการ แต่ฉันยังเรียนรู้ธุรกิจทั้งหมดด้วย” การลาออกของ Tancock จากงานธุรการมีผลในวันศุกร์ และเธอเริ่มงานในฐานะที่ปรึกษาในวันจันทร์

“มันน่ากลัวนะ” เธอยอมรับ “เป็นครั้งแรกในชีวิตที่ฉันไม่มีเงินเดือน สามีของฉันทำงานขายในบริษัทจำหน่ายเชื้อเพลิง และเขาก็รับเป็นเงินค่าคอมมิชชัน”

Tancock ทิ้งความมั่นคง 25 ปีของงานธุรการ และเริ่มอาชีพที่สองพร้อมด้วยบุตรชายวัยรุ่นสองคน และค่าเทอมมหาวิทยาลัยที่จะกำลังจะมาถึงที่จะต้องหาให้ได้ ด้วยกรอบความคิดที่โฟกัสครอบครัว จึงเป็นธรรมชาติของเธอที่จะใช้แนวทางแบบองค์รวมกับที่ปรึกษา ทำการค้นหาข้อเท็จจริงอย่างเต็มรูปแบบ และจัดทำแผนการเงินเป็นลายลักษณ์อักษร อย่างไรก็ตาม เธอพบว่าผู้มุ่งหวังกลับรู้สึกสบายใจมากกว่ากับประกันชีวิตหรือประกันทุพพลภาพมากกว่าการลงทุน “กับการลงทุน สิ่งที่พวกเขากำลังซื้อคือคุณ” เธอกล่าว “พวกเขาต้องการเห็นว่าคุณอยู่ไปอีกนาน” แนวทางเริ่มแรกของเธอคือการมุ่งเป้าไปที่ผู้มุ่งหวังที่มีสินเชื่อที่อยู่อาศัย เพราะเป็นสิ่งที่บ่งชี้ว่าพวกเขามีความจำเป็นที่จะต้องมีการประกันชีวิตแบบชั่วระยะเวลา “เริ่มจากผลิตภัณฑ์อะไรก็ตามที่ฉันเห็นว่ามีคนจำเป็นต้องใช้จริง ๆ” เธอกล่าว “เมื่อฉันทำแบบนั้น เป็นการสร้างความสัมพันธ์เพื่อช่วยพวกเขาให้เข้าใจว่าอะไรอีกบ้างที่พวกเขาจำเป็น และดูแง่มุมอื่นทั้งหมด เช่น การเก็บเงินเพื่อการศึกษาของบุตร การวางแผนการเกษียณอายุ และอื่น ๆ ในตอนเริ่มต้น คุณต้องทำอะไรก็ตามที่จะทำให้อยู่รอดได้”

‘MDRT spoken here’

ในปีแรกเกือบครบปีในฐานะที่ปรึกษา Tancock ผ่านเกณฑ์คุณสมบัติการเป็นสมาชิก MDRT โดยแทบจะไม่ผ่านข้อกำหนดในสัปดาห์สุดท้ายของเดือนธันวาคมปี 2000 ครั้งแรกที่ได้ยินเกี่ยวกับสมาคมคือตอนเห็นป้าย “MDRT spoken here” ในสำนักงาน Prudential ในปี 1985 ในขณะที่ Ron D. Barbaro แห่งโตรอนโต รัฐออนแทรีโอ แคนาดาเป็นนายกสมาคม MDRT สมาชิก MDRT 60 ปี อธิบายสโลแกนว่าเป็นความท้าทายสำหรับสมาชิกในการก้าวออกไปให้ไกลกว่าตัวเอง ไปยังโลกเพื่อไขว้คว้าการพัฒนาตัวเอง เป็นการยอมรับพลังของ MDRT ในฐานะชุมชนระดับโลกของสมาชิก

Tancock รู้สึกไม่ค่อยคุ้นเคยในตอนแรกกับความมุ่งมั่นในการเข้าร่วมการประชุมประจำปีในปีแรกของการเป็นสมาชิก “บางส่วนในตัวฉันสงสัยว่าฉันเป็นส่วนหนึ่งของที่นั่นจริงหรือ ท่ามกลางผู้คนที่ได้รับคุณวุฒิ Court of the Table และสมาชิกระดับ Top of the Table” เธอกล่าว แต่เธอรู้สึกผ่อนคลายได้อย่างรวดเร็ว “ฉันจำที่บางคนพูดว่า ‘คุณคือ MDRT คุณเป็นส่วนหนึ่งของที่นี่ และนั่นคือเหตุผลว่าทำไมคุณจึงอยู่ที่นี่ เพื่อพาคุณไปที่ Court of the Table และ Top of the Table’” ป้ายสีเขียวของเธอดึงดูดคำเชิญให้ไปร่วมมื้ออาหาร และไม่นานก่อนที่เธอจะถาม “ฉันออกมาจากการประชุมนั้นโดยคิดว่าฉันอยู่ที่ฐานเสาโทเทม ยังมีอีกมากที่ฉันเติบโตได้ที่นี่ ฉันสัญญาว่าปีนี้ ฉันจะไม่ขอรับรองคุณสมบัติ MDRT ด้วยเช็คใบสุดท้ายอีก”

ระหว่างการประชุมประจำปีครั้งที่สอง Tancock เป็นอาสาสมัครซึ่งทำให้เกิดการมีปฏิสัมพันธ์กับสมาชิก MDRT อื่นมากขึ้น สมาชิกคนหนึ่งเชิญเธอไปรับประทานอาหารค่ำกับเพื่อน MDRT ที่สร้างผลงานในระดับสูงกว่า เมื่อเวลาผ่านไป Leonard Samson, Cert PFS, FLIA สมาชิก MDRT 50 ปี จากมิดเดิลเซ็กส์ อังกฤษ สหราชอาณาจักร เป็นพี่เลี้ยงให้กับ Tancock และสนับสนุนให้เธอพิชิต Court of the Table เมื่อเธอทำได้ เธอบอกเขาเป็นคนแรก สิ่งที่เขาตอบกลับมานั้นเรียบง่าย: “โอเค ทีนี้ก็ Top of the Table” ซึ่งเธอทำได้ในเวลาต่อมาจากการสนับสนุนอย่างต่อเนื่องของเขา

Tancock พัฒนาวิธีทำงานที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น อันมีผลมาจากการเข้าไปมีส่วนร่วมกับ MDRT เธอสร้างศูนย์อิทธิพลโดยการเข้าร่วม Business Network International ซึ่งจับคู่เธอกับนายหน้าสินเชื่อที่อยู่อาศัยในท้องถิ่น ทนายความ และที่ปรึกษาการลงทุน พวกเขาพบกันเป็นประจำและส่งต่อธุรกิจให้กันและกัน ความพยายามเช่นนี้ดีต่อธุรกิจ แต่เป็นเรื่องท้าทายต่อชีวิตครอบครัว เพราะทุกหนึ่งการประชุมที่เพิ่มขึ้นมาย่อมหมายถึงเวลาที่ต้องจากบ้านไปที่มากขึ้น ในช่วงเริ่มต้น เธอพบกับลูกค้าส่วนใหญ่ที่บ้านของลูกค้า ในช่วงเย็นวันทำงาน Tancock ไปพบลูกค้าในตอนเย็นหลังรับประทานอาหารกับครอบครัว แนวคิดคนเต็มคนของ MDRT ตอกย้ำความสำคัญของการใช้ชีวิตอย่างสมดุล เธอเริ่มจัดโครงสร้างเวลาของเธอให้สอดคล้องไปกับคำมั่นสัญญาที่มีต่อครอบครัว เธอยังเข้าร่วมในการบริการชุมชนโดยการเข้าร่วมชมรมโรตารีท้องถิ่น และท้ายที่สุดทำหน้าที่คณะกรรมการ Tancock ไม่ได้พยายามที่จะให้สมบูรณ์แบบ แต่เธอทราบว่าเธอสามารถมีความสมดุลในระยะยาว แม้ว่าอาจทำไม่ได้ในระยะสั้น “มีหลายครั้งที่ครอบครัวสำคัญกว่า และมีหลายครั้งที่ธุรกิจมีความสำคัญ” เธออธิบาย “ตราบเท่าที่คุณทำได้ครอบคลุมทั้งหมด ก็ไม่จำเป็นต้องทำในสัปดาห์เดียวกัน เดือนเดียวกัน”

โฟกัสการเปลี่ยนผ่าน

ความสมดุลกลายเป็นมุมมองที่สำคัญของการทำงานกับลูกค้าด้วยเช่นกัน หลังจากมุ่งเน้นตลาดครอบครัว Tancock จะค้นหากว่าลูกค้าต้องการอะไร ระบุหาเป้าหมายการเงิน และมอบคำแนะนำที่เหมาะสมในรูปแบบแผนการเงินที่เป็นลายลักษณ์อักษร เธอชอบที่จะปลดล็อกความหวังและความฝันของลูกค้าในการประชุม และมีบทบาทในการช่วยพวกเขานำแผนที่จะทำให้ความฝันเป็นจริงมากปฏิบัติ “ฉันคิดว่าคนเรายุ่งกันทั้งนั้น” เธอกล่าว “เมื่อพวกเขานั่งลง คุณเริ่มถามเกี่ยวกับเป้าหมายของพวกเขา บางครั้งนั่นอาจเป็นครั้งแรกที่พวกเขาได้พูดคุยเรื่องนั้นด้วยกัน” เมื่อเวลาผ่านไป ลูกค้าเติบโตไปพร้อมกับเธอ และโฟกัสของเธอก็เปลี่ยนไปเป็นการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนมรดก

ในขณะที่ลูกค้าระยะยาวของ Tancock กำลังเริ่มเกษียณอายุ เธอยังไม่พร้อมการเดินทางนี้ไปกับพวกเขา แต่เธอวางแผนที่จะสร้างความต่อเนื่องให้กับ Aurora Tancock Financial Services โดยการเป็นหุ้นส่วนกับผู้สืบทอดสองคน Reyam Abdulridha, QAFP ผู้จบจาก MDRT Academy เข้าทำงานในบริษัทในปี 2022 Tancock ยังได้เพิ่ม Sashia Veerman, CFP เข้ามาในปี 2023 ทั้งสองคนเป็นสมาชิก MDRT ปีแรก และจะซื้อธุรกิจในอีกห้าปีข้างหน้า พวกเขาจะดูแลงานประจำวันทั่วไปในสำนักงาน ทำให้ Tancock สามารถโฟกัสเวลาไปกับลูกค้า 50 อันดับแรกของเธอ

แผนการสืบทอดนี้ยังทำให้ Tancock สามารถโฟกัสกับพันธสัญญา MDRT ของเธอ เธอมีแต่ความกระตือรือร้นสำหรับก้าวต่อไปก้าวนี้บนเส้นทางของเธอ “การเป็นส่วนหนึ่งของแผนอนาคตสำหรับ MDRT การเป็นส่วนหนึ่งของสิ่งนั้นเป็นเกียรติอันยิ่งใหญ่” เธอกล่าว “ฉันจะเรียนรู้เกี่ยวกับองค์กรนี้ต่อไป มีอะไรมากมายให้ต้องรู้ ต้องเห็นในเชิงลึกและความกว้างขวางของ MDRT ในฐานะบุคคล ฉันเติบโตขึ้นมากมากด้วย MDRT ฉันนึกภาพการเติบโตที่ฉันจะได้รับในบทบาทนี้ไม่ออกด้วยซ้ำ”

เกลียวเชือกที่เชื่อมต่อผ่านชีวิตของ Tancock คือการเข้าใจว่าหากทำสิ่งที่เหมาะสมให้กับลูกค้า เพื่อนร่วมงาน ครอบครัว และเพื่อน สิ่งที่งดงามจะเริ่มเข้ามาอยู่เพียงแค่มือเอื้อม “ฉันหว่านเมล็ดพันธุ์” เธอกล่าว การทำสวนเป็นงานอดิเรกที่ช่วยเธอผ่อนคลายและรู้สึกเพลิดเพลิน “ฉันเคยไม่รู้ว่าฉันจะไปเก็บเกี่ยวที่ไหน แต่ฉันก็เก็บเกี่ยวได้เสมอ”

CONTACT

Aurora Tancock aurora@atfs.ca