เป็นเวลา 30 นาทีที่ Michael Joseph Haggerty, CPCA, CFP ได้พบกับสตรีที่มีปัญหาทางการเงินและมีบุตรสามคน โดยที่สองในสามคนมีภาวะบกพร่องทางสติปัญญา เธอไม่ใช่ลูกค้า และ Haggerty สมาชิก MDRT 15 ปีจากเฟรเดริกตัน นิวบรูนส์วิก แคนาดาจะไม่ได้เงินเลยในการพบกันครั้งนี้ แต่โครงการของรัฐบาลและผลประโยชน์ทางภาษีที่เขาช่วยสตรีคนนี้เรียนรู้ จะนำไปสู่การเพิ่มขึ้นของรายได้ของเธอถึง $800 ต่อเดือนที่จะเปลี่ยนชีวิตของเธอไปเลย

“ผมอยากจะคิดว่าผมได้ช่วยทุกคนที่ผมติดต่อด้วย” Haggerty กล่าว “แต่เมื่อผมช่วยใครบางคนและไม่ได้การตอบแทนเป็นเงินสำหรับผมผ่านการจัดการการลงทุนหรืออสังหาริมทรัพย์หรืออื่น ๆ มันเป็นความรู้สึกคนละแบบกันที่ผมได้ช่วยใครสักคนจริง ๆ”

Haggerty เริ่มทำงานบริการสังคมห้าปีก่อน โดยการให้ความช่วยเหลือกับคนที่โบสถ์เกี่ยวกับการรับความช่วยเหลือจากโครงการของรัฐและสินเชื่อที่อยู่อาศัย ชื่อเสียงของเขาในฐานะแหล่งข้อมูลแพร่กระจายไปยังคนอื่น ๆ ในเมือง และในที่สุดเขาได้ใช้เวลาประมาณหนึ่งไปกับการโทรและนัดพบที่ไม่ได้สร้างรายได้ให้กับธุรกิจของเขา ในตอนแรก Shannon ผู้ช่วยผู้บริหารของเขาแนะนำให้เขาหยุดการนัดพบเหล่านั้นเสีย Haggerty กล่าวว่าเขาไม่ใช่คนอย่างนั้น Shannon จึงแนะนำให้เปลี่ยนการนัดพบเหล่านี้เป็นเวลา 15 นาที ต้องนัดล่วงหน้า และไม่มีการวอร์กอิน ในวันเสาร์หนึ่งเสาร์ต่อเดือน กำหนดเวลานั้นทำให้ Haggerty ยังคงสามารถให้บริการฟรีนี้ได้ และโฟกัสส่วนที่เหลือของเดือนกับประกันและลูกค้าผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนรายได้อีก 1,900 รายได้ธุรกิจของเขามีที่ปรึกษาสองคนและพนักงานสนับสนุนสี่คน และ Haggerty จัดการลูกค้า 250 รายที่มีสินทรัพย์ $250,000 ขึ้นไป

วันให้คำปรึกษาฟรีของเขาเริ่มตั้งแต่ 09.00 น. จนถึง 13.00 น.โดยสามารถยืดระยะเวลาได้จนถึง 15.00 น. ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการ ในวันที่มีคนน้อย การนัดหมายจะกระจายออก ทำให้การนัดพบใช้เวลานานขึ้นได้ สำหรับ Haggerty ที่ธุรกิจทั้งหมดขับเคลื่อนด้วยการแนะนำบอกต่อแล้ว ประโยชน์ของงานบริการสังคมที่เขาทำนั้นมีมากมายมหาศาล ได้แก่

• เพิ่มประสิทธิภาพการควบคุม Shannon สามารถกรองผู้มุ่งหวังที่ติดต่อสำนักงาน และกำหนดเวลาที่ระบุว่าเมื่อไหร่ Haggerty สามารถที่จะให้คำปรึกษาที่เหมาะสมกับพวกเขาด้วยโปรแกรมนี้
• การเพิ่มเครือข่าย วิธีแก้ไขปัญหาของ Haggerty มักมาจากการรู้ว่าใครคือคนที่จำเป็นต้องพูดคุยด้วยเป็นอันดับต่อไป เขามีคอนเน็กชันที่ได้มาจากเวลามากกว่า 25 ปีในอาชีพบริการทางการเงิน ดังนั้น เมื่อมีใครเพิ่งมากล่าวถึงปัญหากับเจ้าของบ้านเช่า Haggerty จะยอมรับว่าเป็นเรื่องใหม่สำหรับเขา แต่เขาสามารถติดต่อทนายที่รู้จักเพื่อหาคำตอบให้ได้
• การสร้างความแตกต่าง โบสถ์หรือองค์กรชุมชนเสนอการเตรียมยื่นภาษีหรือความช่วยเหลือด้านการเงินอื่นฟรี แต่สำหรับบริษัทที่หวังผลกำไร การให้บริการนี้เป็นสิ่งที่ไม่เหมือนใคร ซึ่งทำให้ Haggerty โดดเด่นแตกต่างในชุมชนขนาดเล็กที่มีคน 50,000 คนซึ่งมีที่ปรึกษาการเงินมากมายให้เลือก
• ความยืดหยุ่นที่เพิ่มขึ้น Haggerty เตรียมพร้อมเสมอกับเรื่องที่ไม่คาดคิด มีหลายครั้งที่มีคนมาเพื่อรับบริการฟรีแต่พวกเขาต้องการการนัดหมายมาตรฐานในระหว่างสัปดาห์ ลูกค้ารายหนึ่งที่มีการลงทุน $500,000 และมรดก $750,000 หลังจากบิดาของเขาเสียชีวิตมาพบเขาเพื่อรับบริการฟรีในวันเสาร์ Haggerty ยังต้องเตรียมพร้อมสำหรับสถานการณ์ที่ตรงกันข้าม เมื่อการนัดพบปกติอาจเหมาะกับช่วงเวลาที่ไม่ติดนัดในวันเสาร์มากกว่า

• การแนะนําบอกต่อจากลูกค้าโดยไม่เจตนา บางครั้งลูกค้าใหม่จะบอกเขาว่าพวกเขาจะย้ายการลงทุนมาที่ Haggerty เพราะเขาช่วยให้เพื่อนบ้านได้รับการลดหย่อนภาษีที่อยู่อาศัย “เขากลายเป็นหนึ่งในลูกค้าเกรดเอ และเป็นโอกาสที่ดีมากในการพบใครคนหนึ่ง ซึ่งอาจไม่เคยได้ยินเรื่องเกี่ยวกับบริษัทเราเลย ถ้าเราไม่ทำเช่นนั้น” Haggerty กล่าว เช่นเดียวกัน ผู้คนจดจำความกรุณาของเขาไปนานหลายปี เช่นพี่น้องที่ติดต่อ Haggerty เพราะเขาเคยช่วยแม่ของพวกเขาให้ได้รับแสตมป์อาหารเมื่อตอนที่พวกเขายังเด็ก พวกเขาต้องการให้ Haggerty ช่วยพวกเขาในการเริ่มออมเงิน เพื่อที่จะได้ไม่ต้องเจอกับสถานการณ์เดียวกัน

แต่การได้รับประโยชน์สำหรับธุรกิจนั้นไม่ใช่ประเด็น เจ็ดสิบห้า เปอร์เซ็นต์ของคนที่เขาช่วยต้องการเพียงข้อมูลเกี่ยวกับการลดหย่อนภาษีรายได้ หรือช่วยสมัครขอรับประโยชน์จากรัฐบาล เช่น การอุดหนุนราคาพลังงานที่ให้กับครัวเรือนที่มีรายได้น้อย หรือแผนการออมเพื่อการศึกษา เขาเปิดแผนดังกล่าวแผนหนึ่งให้กับสตรีที่มีบุตรสี่คน และช่วยให้เธอได้รับ $4,000 ต่อปีเป็นเวลาหกปี

“ไม่มีใครไล่ตามคนเหล่านี้มาเป็นลูกค้า แต่เป็นการเปลี่ยนชีวิตสำหรับเด็กเหล่านั้น เมื่อพวกเขาพร้อมไปโรงเรียน และมีเงินสำหรับเรียนมหาวิทยาลัยพร้อมแล้” Haggerty กล่าว “จะบอกว่านั่นคือชัยชนะก็คงใช่”

Haggerty ไม่เคยนับว่าได้เงินเท่าไหร่ หรือได้ลูกค้าจากบริการฟรีในวันเสาร์นี้มากี่คน เขาไม่ได้คาดหวังประโยชน์ทางการเงิน และปฏิบัติกับวันเหล่านี้เหมือนว่าเขากำลังเป็นอาสาสมัครที่โบสถ์หรือธนาคารอาหาร

“ผมมีชีวิตที่ดีอยู่เสมอจากธุรกิจของผม และสิ่งเล็ก ๆ ที่สุดที่ผมทำได้คือการพยายามตอบแทนสังคม” เขากล่าว โดยกล่าวเพิ่มอีกว่าเพื่อน ๆ ที่ปรึกษาสามารถให้บริการฟรี ดังกล่าวได้สองถึงสี่ครั้งต่อปี หรือกี่ครั้งก็ได้ที่สะดวก “หากผมจะต้องเป็นที่จดจำเกี่ยวกับสิ่งใด สิ่งหนึ่งนั้นคือผมต้องการช่วยเหลือผู้คน ซึ่งเป็นเรื่องที่ดี ผมคิดว่าหากคุณให้สิ่งที่ดีกับ ผู้อื่น คุณจะได้รับสิ่งดี ๆ ตอบแทนกลับมา Haggerty”

Contact

Michael Haggerty michael.haggerty@lsfg.life